非財務人員的財務管理——價值創造與降本增效

培訓關鍵詞：財務管理培訓,價值創造培訓,降本增效培訓

非財務人員的財務管理——價值創造與降本增效(韓草)課程介紹：

【課程背景】
    近年來隨著業財融合理念的深入，不少企業要求業務與財務雙向融合，尤其強調業務人員需要掌握與業務相關的基礎財務知識，例如南坡集團要求經理分必須懂得負債率、懂如何降本增效等財務知識，中糧集團要求經理必會三張報表等,非財經理的財管思維是企業不可缺失的一課。
    本課程從非財務人員為何要懂財務展開，將晦澀難懂的財報數據視作為提供給業務經營者的“儀表盤”，數字化、精細化地呈現經營狀況，從而揭開財務三大報表的神秘面紗，使學員重視財務管理在企業經營中的重要性，能結合財務視角運用財務管理工具從繁冗數據中找到企業經營的關鍵線索并逐一剖析各財務指標，為企業“創收——降本——存利”全鏈賦能。助力學員達到滲透融合型的“業財協同”關系，為企業價值增值賦能。

【課程收益】
●【轉變觀念】認識財務知識對企業和個人發展的意義，從意識上主動接受業財融合轉型；
●【業財融合】從源頭打破業財溝通壁壘，利用財管知識助力業務開展落地；
●【價值創造】學習標桿企業財務先進經驗，掌握如在何業務運營過程中發揮財務價值；
●【案例豐富】呈現豐富的名企經典案例，以干貨形式讓學員掌握重點；
●【實戰落地】提供實用模型及工具給學員提供分析實操抓手，達到靈學活用的目的。

【課程方式】
講師講授+案例分析+視頻引導+小組討論等形式

【課程大綱】

第一講：揭開財務管理思維的面紗
一、揭秘財務管理思維
1. 業財融合時代已至，價值引領業務轉型
趣味案例：一個出租車司機的“財務思維”
2. 財務是業務阻礙還是助力？
——雙向奔赴：財務助力業務VS業務推動財務
1）全面預算——制定目標，有的放矢
2）現金管理——糧草先行，保駕護航
3）降本增效——積沙成塔，集腋成裘
4）利潤模式——不為小利，必有大謀
5）風險管控——杜漸防萌，居安思危
二、業財怎樣融合才能為企業創造價值？
1. 業務人員的“財務儀表盤”
1）儀表盤4D原理，避免偏航
2）業務人員需要具備哪些財務思維？
2、用財管思維看成本
案例引入：一個出租司機眼里的成本核算
1） 優化業務流程
2） 達成績效指標
3）了解隱性業務成本

第二講：輕松玩轉三大財務報表
一、利潤——企業的“肌肉” 
1. 銷售業績與利潤的關系
圖示：利潤的形成過程，討論如何提升企業的利潤
1）毛利率與凈利率的變化
2）費用金額和費用率的變化
2. “收入-成本=利潤”的思維有問題嗎？
案例：盈余質量分析
3.銷售人員收入分析新思路
1）營業收入的分析思路
——市場規模測算：測算市場規模公式=邊界圈定客戶量X單位采購量X滲透率 
——兩種不同的市場細分方法
2）企業的銷售組合分析 
3）營業收入真實性分析
4）市場分析經典模型
- 通過市場份額和市場增長對產品/項目進行分類——波士頓矩陣分析
- 量化營銷過程各個環節的效率，幫助找到薄弱環節——營銷漏斗模型
5） 用戶分析經典模型
4.戰略價值鐘與成本的決策方式
1）產品價值與價格之間的關系
2）成本領先戰略，差異化戰略，混合戰略
3）從成本定價的思路優化產品成本
5.最佳采購決策模型——經濟訂貨批量
6. 營業成本
1）營業成本與產品質量的關系 
2）降本增效的3個抓手 
7. 廣告費用/市場費用分析
1）廣告費用的作用分析
2）廣告費用的管控切入點及抓手
模型：漏斗模型與ROI的深度結合與運用
8. 差旅費用分析
1）差旅費用管控的4大抓手
2）差旅費效比的本質
9、人力成本的管控
1） 人力成本降減的“五芒星”
2） 人效評估與團隊績效考核如何轉化落地？
3）估時作業成本法及應用案例解析
案例練習：用估時作業法解決“人效”評估問題
二、資產負債表，撐起企業的“骨架”
1. 企業資產與負債和業務經營有哪些關系？
1）What：有哪些家底？ —資產的分類及結構
2）Where：錢從哪兒來? —負責分類及資本結構分析
2.經營陷阱——企業能及時把錢還上嗎？
1）從流動資產的質量分析
2）風險控制——預防長短錯配
3. 應收賬款的周轉與管理
1）應收賬款的本質
案例：應收賬款的風險傳導，比克動力的應收賬款風險傳導鏈的警示
2）應收賬款“三看法”
3）企業應收賬款管理中存在的問題及對策
4）應收賬款與企業經營方式、經營風險
案例：從四川長虹的應收賬款透視其經營策略及其慘痛教訓
——應收帳款的事前防范、事中控制和事后補救的全過程管控策略
4. 存貨的構成與管理
1）存貨全流程管控分析
2）存貨積壓對利潤的影響
3）存貨結構分析與企業經營狀況     
案例：存貨分析綜合案例
三、現金流，企業的“血液命脈”
1. 企業的“血液循環”
1）現金流是如何參與企業經營運轉
2）現金流量結構分析
圖例展示：三大現金流活動流轉圖示
2. 經營周期的概念及計算
1）經營周期的概念
2）“夾縫中求留存，滾動中謀發展”
——經營周期與應收周期，現金周期，存貨周期的關系
3. 業務視角下的三維平衡

第三講：財務模型賦能業務價值創造
一、本量利的概念
1. 成本形態劃分—— 成本的“動”與“靜”
討論：無中生有的利潤——只需要加大業務量而不需要做其他什么，就能增加利潤，請問這是為什么？又該怎樣設置經營者的業績指標？
2. 盈虧平衡點分析——企業賣多少貨才能保本？
3.傳統式損益表與貢獻式損益表
1）邊際貢獻
2）經營性虧損VS費用性虧損
4. 安全邊際
二、本量利的衍生應用——“盈利驅動樹”
1．“盈利驅動樹”框架模型搭建
2.微沙盤模擬：“盈利驅動樹”微沙盤展示，引導學員深度分析，找到企業價值增值點并逐級剖析、轉化為業務行動指標。
——確定目標：小組討論選定議題，明確業務場景，分析業務問題點；
——解決思路：針對所定議題，分析破題思路，給出大致方案措施，做出定性分析，提出所需資源，預設達成指標
——量化指標：對既定指標進行公式設置及量化分析，業務指標量化并逐級形成財務指標，初步搭建“盈利驅動樹”框架
——數據沉淀
——PDCA循環分析

【講師介紹】
韓草老師  財務管理實戰專家
14年財務實戰經驗
美國注冊管理會計師CMA
金蝶長期返聘財務講師
曾任：華晨寶馬汽車有限公司|財務助理經理
曾任：微軟（中國）有限公司|財務分析經理
曾任：某頭部金融集團|區塊鏈板塊CFO、資金副總、財務負責人
曾任：騰訊科技（深圳）有限公司|財務分析
擅長領域：資金管控，財務分析，業財融合、成本管理、預算管理，財務人員轉型等

老師曾任職于寶馬、微軟等世界五百強外企及某大型金融集團，在某頭部金融集團五年時間先后擔任財務中心高級經理，不同板塊財務負責人，二級子集團資金總經理，為企業風險管理、管理架構等多方面出謀劃策，協助企業財務管理，為業務提升添磚加瓦。

☛熟練財務分析管控工作，協助業務提升
● 為某頭部金融集團指導業務規劃，完善資金管控，使其在逆市仍獲約30%的大幅利潤增長，成為集團內投后管理標桿示范。
● 為騰訊某內部游戲業務線項目，審查盈虧平衡及邊際收益，出具相應分析報告，從業財融合的角度指導業務決策，通過測算降低成本約15%；
● 為某頭部金融集團設計現金流管控模型，現金流管控方案，開源節流，降低資金風險敞口。
● 為某頭部金融集團搭建VIE架構，利用稅收洼地，合法合理綜合節稅達20%以上。
☛擅長財務管理系統搭建，助力業財融合
● 為寶馬汽車公司協助項目開展，設置ERP系統的“財務——人力資源”專項接口搭建項目
● 為某頭部金融集團4家下屬公司的上市審計，協助企業2家分公司符合預期成功上市；
● 為某頭部金融集團打造體系化業財融合課程，業務數據準確率提升約30%，財務工作量減少20%
● 為某頭部金融集團深圳區財務中心組建流程搭建財務制度，從0到1搭建財務中心人員及職能架構，進行業財協同。并開辟了新業務賽道并提出財務賦能的新管理理念等措施，指導企業超額完成對賭目標。
☛擅長財務管理課程培訓，累計授課學員3萬+
● 為某發展有限公司講授《從杜邦分析法看經營分析》《數字化時代下的財務轉型》《業財融合下的財務經理人必備技能》等多門課程，幫助企業進行業財融合轉型提供寶貴方法和實操模型，累計授課13次
● 為誠恒科技講授《現金流的高效管理》《財務BP的技能解讀》等課程，幫助企業進行資金管理、管理會計轉型提供具體實操落地的方法，累計授課12次
● 為金蝶國際軟件集團有限公司和建行講授《財務分析到經營分析——做出老板滿意的財務報告》《業財融合下的財務經理人新要求》《數字化時代的財務轉型》等課程，為企業財務人員傳授財務報表分析、財務溝通、財務轉型等實戰經驗，累計授課8次

主講課程：
《固本控流——現金流高效管理》
《經營管理加速器——業財融合下的成本費用管控》
《業財融合——四維提升財務人員新技能》
《管理增值引擎——非財務經理的財務管理》
《雷霆出擊——應收賬款高效控制》
《全員加速——業財融合之全面預算管理》

授課風格：
韓老師善于把深奧枯燥的財務專業內容演變成簡單易懂的生活語言，其課程深入淺出，案例豐富，強調所講內容與企業實務緊密結合。授課中給學員提供多種模型，助其將課堂所學內容轉化成自身的“財務知識架構”并能靈活運用，為企業創造價值。

部分服務客戶：
軟件及制造行業：金蝶國際軟件集團有限公司、誠恒科技有限公司、恒鑫運科技有限公司、藍凌軟件股份有限公司、廣州市番禺區聯浩塑料制品廠等
金融行業：金聯儲(北京)金融信息服務有限公司、吉信佳供應鏈服務（深圳）有限公司、中國建設銀行等
通信行業：湖北電信實業有限責任公司、上海理想信息產業(集團)有限公司等
其他：四川郵電職業技術學院、上海塑米信息科技有限公司、上海中晨電子商務股份有限公司等、智喜酒店、陽喜宿酒店、重慶大隊長火鍋、觀真藝術設計、樂雅林洗滌服務、矮門廣告、浩野裝飾、銀豹網絡、四海照明、榮晉五金、吉士福點子科技

部分客戶評價：
韓老師的課程非常實用，通過現金流開源節流的案例講解，課程中提到應收款協商追回、預收款管理等，讓我身臨其境的找到了處理我公司現金流的方法。感謝參加了韓老師的課程�！�—藍凌軟件  財務經理  劉經理
財務BP我們公司現在正在實施，通過韓老師“財務BP技能”課程，讓我深切的了解到財務BP的職責不只是做簡單的了解業務。需要從多方面去考慮（盈虧平衡的計算法、本量利的應用等）。老師課程中提到的杜邦分析法拆解的案例很連接實務，也讓我豁然開朗。
——金蝶軟件  財務杜經理
業財融合我們公司也開展了1年多的時間，但是一直沒有轉過來。聽完韓老師的課程，才知道業財融合不只是簡單的讓財務了解業務，更多的是要去提升財務人員的組織、溝通、資源分配協調的能力。韓老師課程中也提到了，提升能力的方法。對我很是受用。謝謝韓老師！
——中晨電商  財務王經理
正如韓老師說的，我們財務人員的職業生涯面臨“生存危機”。軟件、人工智能一步步在對我們進行替換。之后企業慢慢的會不需要“事后”的財務人員。財務人員的出路在哪里，這是重中之重的話題。今天聽了韓老師的課程，管理會計確實是未來財務人員轉型的路徑。很多方法都是我們之前沒有了解過的。通過韓老師的課程，讓我在迷茫中豁然開朗。
——安德信  財務樂經理
我們公司是做制造業的，現金流管理、存貨管理我們平時也有用到。但通過韓老師講的“現金流管理黃金五法則”，讓我對比現企業中使用的方式，發現我們企業還有很多需要優化的地方。韓老師的課程也非常落地易懂，通過對李嘉誠房產公司與零售店的案例，深入淺出。感覺我回去就可以實施。
——聯浩制品廠  財務張總監

部分授課照片：

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